De ministerraad keurde op 2 juni 2017 de omzetting goed van de Europese MiFID II-richtlijn. Dit betekent dat banken sinds 3 januari 2018 aan hun klanten moeten laten weten of ze al dan niet onafhankelijk advies geven. Wie zich nog onafhankelijk wil noemen, krijgt extra regels opgelegd.

Concreet zullen de volgende spelregels van kracht worden:

  • Belangenconflicten zullen streng aangepakt worden. Betaling van derden wordt volledig verboden. Het risico bestaat dat verkopers simpelweg de producten kiezen waarop ze zelf het meest verdienen.
  • Bonussen en andere regelingen die het personeel aanzetten om bepaalde beleggingen aan te bevelen, worden verboden.
  • Tot slot moeten banken en beleggingsondernemingen klanten informeren over het al dan niet onafhankelijk zijn van de adviezen en over de reikwijdte van de geanalyseerde beleggingen. Banken die enkel huisfondsen aan de man blijven brengen, moeten zich als niet-onafhankelijk naar buiten trekken.

Verder werkt de regering aan de omzetting van IDD, de Insurance Distribution Directive. Deze richtlijn zal de AssurMiFID-gedragsregels aanpassen voor de distributeurs in verzekeringen, met name:

  • De erkenningsregels zullen aangepast worden.
  • Er wordt een nieuw statuut ingevoerd, namelijk dat van neventussenpersoon in verzekeringen
  • Verder zullen de regels inzake bijscholing drastisch aangepast worden.

Het verslag van de FSMA over de vaststellingen na verschillende bezoeken ter plaatse bij verzekeringsmakelaars zal ook besproken worden.

Tijdens dit seminarie zet specialist Carl Wtterwulghe de nieuwe spelregels op een rij, aangevuld met praktijktips voor uw eigen werkdossiers. U krijgt volop de mogelijkheid om eigen vragen te stellen over dit actuele thema.

"

Zeer mooi en verduidelijkend overzicht.

"
Stefan Van de Looverbosch, Zaakvoerder, CapitalPlan Insurance
"

Zeer actueel, dus zeker de moeite op dit seminarie te volgen!

"
Tom Browaeys, Zaakvoerder, Zakenkantoor Browaeys
"

Droge en moeilijke materie op een aangename manier gepresenteerd.

"
Kristel Lepinoy, -, Dellafaille & Co
"

Een aangename, humoristische en bekwame lesgever!

"
Sharron Haemelinck, -, Dellafaille & Co

Docent(en)

cr-00067034

Carl Wtterwulghe

Carl Wtterwulghe heeft bijna 40 jaar ervaring in de verzekeringswereld (o.m. bij Union Fenix Espagnol, Royale Belge, AXA en Delta Lloyd Life). Hij was actief lid van de commissie distributie en de werkgroepen MIFID bij Assuralia en bouwde zo een aanzienlijke kennis op over AssurMiFID en de uitwerking hiervan.

Praktische informatie

Prijs: 180 EUR (excl btw)

De opleidingen komen in aanmerking voor verschillende subsidies. Handig: zo betaalt u zelf maar een deel van het inschrijvingsgeld.

  • Tot 40% subsidie met KMO portefeuille. Meer info vindt u hier.

Accreditatie:
  • BIBF Beroepsinstituut van Erkende Boekhouders en Fiscalisten, 3 uren (In aanvraag)
  • IAB Instituut van de Accountants en de Belastingconsulenten, 3 uren (In aanvraag)
  • IBR Instituut van de Bedrijfsrevisoren, 3 uren
  • FSMA-NL Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten-bank, 1 punten
  • FSMA-NL Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten-verzekeringen, 3 punten
Incompany: Hebben meerdere collega’s behoefte aan deze opleiding? En trekt u liever niet naar een andere plaats? Breng de opleiding naar uw afdeling of onderneming: handig! Bovendien spitst de trainer zich dan toe op uw situatie, op uw sector en op de vragen van uw medewerker. Vraag uw incompany opleiding aan.

Inschrijven